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电邮骗局及非法赌博反洗钱案例(一、电邮骗局)


来源:香港联合财富情报组年报(2012)       发布时间:2017-6-9 10:40:43     点击率:25

一、电邮骗局

电邮骗局(手法:更改货品供货商的户口资料)是世界常见的罪行,骗徒通常是跨国犯罪集团。它们专门留意常以电邮沟通的贸易商人,然后设局行骗。骗徒借助科技,欺骗不同司法管辖区的人。电邮骗局的犯罪手法通常包含三个元素,即入侵他人计算机、虚构借口以及清洗黑钱。

 ●入侵计算机及虚构借口

 骗徒会入侵两名商业伙伴的电邮对话,然后根据对话内容,讹称自己是货品供货商(例如使用近似或等同该供货商的电邮地址),并要求买家(第一受害人) 存钱入某银行账户,以缴付货款。然而,该账户其实由骗徒操控,真正的供货商及买家全不知情。

 ●清洗黑钱

为进行电邮骗局,骗徒会预先安排「替身」在香港或其它地方开立个人/公司银行账户。这些账户随后会用作接收受害买家的款项。

 一般来说,当真正的供货商(第二受害人)催促买家(第一受害人)缴付货款时,骗局才被揭发。然而,有关款项已被提走或(通常透过网上理财)汇款至世界另一地方。       

●电邮骗局案例

某犯罪集团于国家Z以英镑5,000元雇用某名人士(疑犯),要求这人来港注册成立公司及开立公司银行账户。当疑犯抵港后,有另一人负责接待,提供住宿及所需的证明文件及数据(包括地址、电邮地址及电话号码),以供开立户口及注册公司之用。

此后,疑犯透过秘书服务公司成立空壳公司,并开设公司银行账户。当疑犯取得银行发出的银行卡、密码及理财装置后,便离开香港。

 一个月后,国家X一名货品买家(第一受害人)堕入骗徒设下的电邮骗局。多年以来,第一受害人常与国家Y的供货商(第二受害人)进行贸易往来。然而,第一受害人不知道涉案电邮(即声称是国家Y供货商的电邮)实属伪造。买家按照该虚假电邮的指示,把美金191,000元汇款至香港一个新设的公司银行账户。

另一方面,第二受害人按照原定的商业交易,如期把货品运送予第一受害人,但由于迟迟未有收到货款,故向第一受害人查询。直至此刻,第一受害人才发觉该新的公司账户持有人原是骗徒的「替身」,结果只好向银行及香港警方举报骗案。

香港警方于是展开调查及行动,并趁疑犯返港试图从公司账户提款时将其逮捕。疑犯其后被控清洗黑钱罪,判监28个月。

        

来源:《香港联合财富情报组年报(2012)》http://www.jfiu.gov.hk/info/doc/pvw_Annual_Reports_chi.pdf



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